يعد الاحتيال المالي من الجرائم التي تتطور باستمرار، حيث يسعى المحتالون إلى ابتكار أساليب جديدة لاستهداف ضحاياهم، ولكن كيف يختار هؤلاء المحتالون ضحاياهم؟ وما هي الأساليب التي يستخدمونها للإيقاع بهم؟.

وفي هذا التقرير، من بانكير، نستعرض الطرق التي يعتمدها المحتالون في اختيار ضحاياهم والأساليب الشائعة في عمليات الاحتيال المالي.

استراتيجيات اختيار الضحايا

يعتمد المحتالون على مجموعة من الاستراتيجيات لاختيار ضحاياهم المحتملين، ومن أبرزها:

• استهداف الفئات الضعيفة أو الأقل دراية بالتكنولوجيا: غالبًا ما يستهدف المحتالون كبار السن أو الأفراد الذين يفتقرون إلى المعرفة التقنية، حيث يكونون أقل قدرة على التمييز بين الرسائل الحقيقية والمزيفة.
• استغلال الطمع والرغبة في الربح السريع: يستغل المحتالون رغبة الأفراد في تحقيق أرباح سريعة من خلال عروض استثمارية مغرية أو وعود بأرباح غير واقعية.
• الاستفادة من الأحداث الجارية والأزمات: يستغل المحتالون الأحداث العالمية أو الأزمات، مثل الجوائح أو الكوارث الطبيعية، لإطلاق حملات احتيالية تستهدف الأفراد الذين يبحثون عن المساعدة أو المعلومات.
• جمع المعلومات الشخصية من وسائل التواصل الاجتماعي: يستخدم المحتالون وسائل التواصل الاجتماعي لجمع معلومات شخصية عن الضحايا المحتملين، مما يساعدهم في تصميم هجمات احتيالية مخصصة.

الأساليب الشائعة في الاحتيال المالي

وتتنوع أساليب الاحتيال المالي، ومن أبرزها:

• التصيد الاحتيالي (Phishing): يقوم المحتالون بإرسال رسائل بريد إلكتروني أو رسائل نصية تبدو وكأنها من جهات موثوقة، مثل البنوك أو المؤسسات الحكومية، ويطلبون من الضحية تقديم معلومات حساسة أو النقر على روابط مزيفة.
• انتحال صفة جهات رسمية: يتظاهر المحتالون بأنهم ممثلون لجهات حكومية أو مؤسسات مالية معروفة، ويطلبون من الضحايا تقديم معلومات شخصية أو مالية.
• الاحتيال عبر الاستثمار: يستدرج الأفراد من خلال وعود بتحقيق أرباح عالية من استثمارات في مشاريع غامضة أو غير موجودة، مما يؤدي إلى خسارة أموالهم.
• الاحتيال عبر الهاتف: يتصل المحتالون بالضحية ويتظاهرون بأنهم من جهات رسمية، ويطلبون معلومات شخصية أو مالية.
• الاحتيال عبر وسائل التواصل الاجتماعي: يستغل المحتالون منصات التواصل الاجتماعي لجمع معلومات عن الضحايا وتنفيذ عمليات احتيالية، مثل إرسال روابط مزيفة أو طلبات صداقة وهمية.

كيف تحمي نفسك من الاحتيال المالي؟

للوقاية من الوقوع ضحية للاحتيال المالي، ينصح باتباع الخطوات التالية:

• التوعية المستمرة: كن على اطلاع دائم بأساليب الاحتيال المالي الحديثة وتابع التحذيرات الصادرة عن الجهات الرسمية.
• التحقق من هوية الجهات المتصلة: لا تشارك معلوماتك الشخصية أو المالية إلا بعد التأكد من هوية الجهة التي تتواصل معك.
• استخدام برامج حماية موثوقة: احرص على تثبيت برامج مكافحة الفيروسات وتحديثها بانتظام لحماية أجهزتك من البرمجيات الضارة.
• تجنب الروابط والمرفقات المشبوهة: لا تنقر على الروابط أو تفتح المرفقات في الرسائل غير الموثوقة أو المشبوهة.
  الإبلاغ عن المحاولات الاحتيالية: في حال تعرضت لمحاولة احتيال، قم بالإبلاغ عنها للجهات المختصة فورًا.

ويعد الوعي والتثقيف المستمر بأحدث أساليب الاحتيال المالي هو الخطوة الأولى لحماية نفسك وممتلكاتك، وتذكر دائمًا أن تكون حذرًا ولا تشارك معلوماتك الشخصية أو المالية إلا مع الجهات الموثوقة وبعد التحقق من هويتها.